據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，為規(guī)范和加強銀行控股股東監(jiān)管，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運行，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對銀行控股股東監(jiān)管的有關(guān)國際文獻(xiàn)、國外監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管經(jīng)驗和做法進(jìn)行了認(rèn)真研究，結(jié)合我國的銀行業(yè)金融機構(gòu)和市場發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢，依據(jù)有關(guān)金融法律法規(guī)，起草了《銀行控股股東監(jiān)管辦法（征求意見稿）》。

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范和加強銀行控股股東監(jiān)管，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運行，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律，制定本辦法。

　　第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）依據(jù)本辦法對銀行控股股東進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第三條 本辦法所稱銀行控股股東，是指通過下列方式直接或間接控制銀行的企業(yè)法人：

　?。ㄒ唬┲苯踊蜷g接擁有該銀行25%以上表決權(quán)股份；

　?。ǘ└鶕?jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該銀行的財務(wù)和經(jīng)營決策；（三）有權(quán)任免該銀行董事會或同類機構(gòu)的多數(shù)成員；

　?。ㄋ模┰谠撱y行董事會或同類機構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)；

　　（五）經(jīng)銀監(jiān)會認(rèn)定的可對該銀行直接或間接地施加控制性影響的其他情形。

　　關(guān)聯(lián)機構(gòu)通過本條第一款第一項至第四項的方式控制銀行的，均視為銀行控股股東。

　　本條第一款所稱銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行。

　　直接或間接控制農(nóng)村信用合作社的，適用本辦法對銀行控股股東監(jiān)督管理的規(guī)定。

　　第四條 銀行控股股東應(yīng)確保其被控股銀行的安全穩(wěn)健運行，不得濫用控制權(quán)損害被控股銀行及其客戶和其他利益相關(guān)者的利益。

　　第五條 銀行控股股東應(yīng)該具有良好的資本狀況，擁有充足的債務(wù)償付能力。

　　第六條 銀行控股股東應(yīng)建立綜合信息安全制度，以確保被控股銀行客戶信息的安全。

　　第七條 銀監(jiān)會應(yīng)通過建立與證券、保險等其他監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，加強銀行控股股東監(jiān)管政策協(xié)調(diào)與監(jiān)管信息共享。

　　銀監(jiān)會應(yīng)加強與境外相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的信息共享與監(jiān)管合作，確保銀行控股股東在其母國得到充分監(jiān)管。

　　第二章取得銀行控制權(quán)的條件和程序

　　第八條 境內(nèi)金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）主要合規(guī)和審慎監(jiān)管指標(biāo)符合相關(guān)監(jiān)管要求；

　?。ǘ┴攧?wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ㄈ┕局卫砹己?，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險管理有效；

　?。ㄋ模┯糜谌〉每刂茩?quán)的資金為自有資金且來源真實合法；

　?。ㄎ澹┳罱?年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　證券監(jiān)管機構(gòu)、保險監(jiān)管機構(gòu)依法監(jiān)管的金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)，除應(yīng)當(dāng)符合本條第一款的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管機構(gòu)、保險監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　第九條 境內(nèi)非金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立的企業(yè)法人；

　　（二）具有良好的公司治理機制和有效的組織管理；

　?。ㄈ┚哂辛己玫纳鐣曌u、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還從金融機構(gòu)所獲信貸的本金和利息；

　?。ㄋ模┙?jīng)營發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定；

　　（五）主業(yè)突出，在本行業(yè)處于領(lǐng)先地位；

　　（六）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

　?。ㄆ撸┴攧?wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ò耍┠杲K分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會計報表口徑）；

　?。ň牛┯糜谌〉每刂茩?quán)的資金為自有資金且來源真實合法；

　　（十）最近3年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　?。ㄊ唬┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　國務(wù)院和地方政府依法設(shè)立的投資公司或控股公司在參與處置高風(fēng)險金融機構(gòu)時，可以不受本條第一款第（七）、（八）項規(guī)定的限制。

　　第十條 境外金融機構(gòu)取得境內(nèi)中資銀行的控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）符合住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

　?。ǘ┕局卫砹己茫瑑?nèi)部控制健全有效；

　　（三）具有先進(jìn)的金融行業(yè)管理經(jīng)驗和技術(shù)手段；

　?。ㄋ模┳罱?年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　　（五）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　　（六）用于取得控制權(quán)的資金為自有資金且來源真實合法；

　?。ㄆ撸┳∷貒遥ǖ貐^(qū)）金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

　?。ò耍┰擁椡顿Y符合住所地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；

　?。ň牛┳∷貒遥ǖ貐^(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

　　境外證券公司、保險公司、基金公司等取得境內(nèi)中資銀行的控制權(quán)，除應(yīng)當(dāng)符合本條第一款的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合其他金融監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

　　第十一條 銀行控股股東的董事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，具有良好的職業(yè)操守，不得有犯罪記錄。其中，應(yīng)當(dāng)至少有一人具有銀行經(jīng)營管理經(jīng)驗，具備管理銀行股權(quán)的履職能力。

　　第十二條 取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會審查并決定。

　　境內(nèi)機構(gòu)取得國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行控制權(quán)的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。

　　境內(nèi)機構(gòu)取得城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社控制權(quán)的，由城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社所在地銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會審查并決定。

　　境外金融機構(gòu)取得境內(nèi)中資銀行控制權(quán)的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。

　　第十三條 境內(nèi)金融機構(gòu)申請取得銀行控制權(quán)的，應(yīng)由該機構(gòu)通過其擬控股的銀行向銀監(jiān)會提交下列資料：

　?。ㄒ唬┤〉勉y行控制權(quán)申請書；

　?。ǘ┰摍C構(gòu)的基本情況，內(nèi)容至少包括擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營范圍、在行業(yè)中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認(rèn)）、本身及關(guān)聯(lián)機構(gòu)其他股權(quán)投資情況；

　?。ㄈ┰摍C構(gòu)經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄋ模┰摍C構(gòu)最近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；

　　（五）該機構(gòu)的公司股東大會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件；

　?。┰摍C構(gòu)出資的資金來源；

　?。ㄆ撸┯烧餍艡C構(gòu)為該機構(gòu)出具的征信記錄和最近3年的納稅證明；

　　（八）該機構(gòu)對入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會通過并由董事長簽名的書面承諾；

　?。ň牛┰摍C構(gòu)在必要時向被控股銀行及時補充資本金的書面承諾；

　?。ㄊ┰摍C構(gòu)按銀監(jiān)會規(guī)定報送財務(wù)會計報表和相關(guān)資料的書面承諾；

　?。ㄊ唬┿y行股東（大）會或董事會同意接受其取得銀行控制權(quán)的決議；

　　（十二）取得銀行控制權(quán)的相關(guān)協(xié)議草案；

　　（十三）該機構(gòu)擬在入股銀行派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；

　?。ㄊ模┞蓭熓聞?wù)所出具的法律意見書；

　?。ㄊ澹┿y監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

　　第十四條 境內(nèi)非金融機構(gòu)申請取得銀行控制權(quán)的，應(yīng)由該機構(gòu)通過其擬控股的銀行向銀監(jiān)會提交下列資料：

　?。ㄒ唬┤〉勉y行控制權(quán)申請書；

　?。ǘ┰摍C構(gòu)的基本情況，包括組織管理架構(gòu)和關(guān)聯(lián)方的詳細(xì)情況、對外投資情況、經(jīng)營范圍、在行業(yè)中所處的地位、本身及關(guān)聯(lián)機構(gòu)在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認(rèn)）、本身及關(guān)聯(lián)機構(gòu)入股其他商業(yè)銀行的情況；

　?。ㄈ┰摍C構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄋ模┰摍C構(gòu)最近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；

　?。ㄎ澹┰摍C構(gòu)的公司股東大會或董事會其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件；

　?。┰摍C構(gòu)出資的資金來源；

　?。ㄆ撸┯烧餍艡C構(gòu)為該機構(gòu)出具的征信記錄和最近3年的納稅證明；

　　（八）該機構(gòu)對入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會通過并由董事長簽名的書面承諾；

　　（九）該機構(gòu)在必要時向被控股銀行及時補充資本金的書面承諾；

　　（十）該機構(gòu)按銀監(jiān)會規(guī)定報送財務(wù)會計報表和相關(guān)資料的書面承諾；

　　（十一）銀行股東（大）會或董事會同意接受其取得銀行控制權(quán)的決議；

　?。ㄊ┤〉勉y行控制權(quán)的相關(guān)協(xié)議草案；

　　（十三）該機構(gòu)擬在入股銀行派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；

　?。ㄊ模┞蓭熓聞?wù)所出具的法律意見書；

　　（十五）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

　　第十五條 境外金融機構(gòu)申請取得銀行控制權(quán)的，該機構(gòu)除通過其擬控股的銀行向銀監(jiān)會提交第十三條規(guī)定的資料外，還需提交以下資料：

　　（一）境外監(jiān)管當(dāng)局同意該境外金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)的意見；

　?。ǘ┚惩獗O(jiān)管當(dāng)局對該境外金融機構(gòu)作出的風(fēng)險評級結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；

　?。ㄈ﹪H評級機構(gòu)對該境外金融機構(gòu)最近2年的長期信用評級報告；

　　（四）境外金融機構(gòu)保證遵守中國相關(guān)法律的書面承諾。

　　第十六條 對取得控制權(quán)的審查，銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請文件之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十七條 銀行控股股東合并、分立和終止導(dǎo)致銀行控制權(quán)變更的，應(yīng)當(dāng)報銀監(jiān)會審查并決定，程序適用本辦法第十二條的規(guī)定。

　　第三章 監(jiān)督管理

　　第十八條 銀行控股股東應(yīng)編制合并財務(wù)報表，并按規(guī)定向銀監(jiān)會報送并表的監(jiān)管報表和相關(guān)資料，全面反映其整體財務(wù)情況、經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況。

　　第十九條 銀行控股股東應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會報送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

　　銀行控股股東應(yīng)當(dāng)定期向銀監(jiān)會提交其控股股東或大股東的財務(wù)和風(fēng)險狀況報告，控股股東或大股東變更的，應(yīng)及時向銀監(jiān)會報告。

　　銀行控股股東不得提供虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報表和資料。

　　第二十條 銀行控股股東應(yīng)當(dāng)在被控股銀行年報中詳細(xì)披露其組織架構(gòu)、關(guān)聯(lián)機構(gòu)、公司治理、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、全部關(guān)聯(lián)交易、年度重大事項等。

　　第二十一條 申請取得銀行控制權(quán)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)書面承諾在必要時向被控股銀行及時補充資本金，并在取得控制權(quán)后通過被控股銀行每年向銀監(jiān)會報告資本補充能力。

　　第二十二條 銀行控股股東的資本充足狀況應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。

　　境內(nèi)非金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)后，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)持續(xù)不低于資產(chǎn)總額的30％。金融機構(gòu)取得銀行控制權(quán)后，應(yīng)在單一機構(gòu)層面和并表層面持續(xù)符合證券、保險等監(jiān)管機構(gòu)的凈資本或清償能力要求以及相關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)。

　　第二十三條 銀行控股股東應(yīng)建立有效的風(fēng)險隔離機制，防止銀行控股股東、被控股銀行和被控股銀行的其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間的風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

　　銀行控股股東對其與被控股銀行和被控股銀行的其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職應(yīng)進(jìn)行有效管理，有效防范利益沖突。

　　第二十四條 被控股銀行不得對銀行控股股東及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)放貸款或提供其他授信。銀行控股股東及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)與被控股銀行之間的其他關(guān)聯(lián)交易必須符合《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》。

　　第二十五條 銀行控股股東為金融機構(gòu)的，該金融機構(gòu)的主監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與銀監(jiān)會建立有效的、令銀監(jiān)會滿意的信息交流機制。

　　第二十六條 銀行控股股東及被控股銀行有違法變更控制權(quán)、違法分配紅利或者違法進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易等行為的，銀監(jiān)會可以依法采取下列措施：

　?。ㄒ唬┰儐栥y行控曬啥蚱涔ぷ魅嗽?，要呛V潿雜泄厙榭鱟鞒鏊得鰨?lt;/P>

　?。ǘ┎殚?、復(fù)制銀行控股股東財務(wù)會計等有關(guān)的文件、資料；

　?。ㄈ赡鼙晦D(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、資料予以先行登記封存。

　　第二十七條 銀行控股股東違反本辦法規(guī)定取得銀行控制權(quán)，或者違反本辦法其他規(guī)定，嚴(yán)重危及被控股銀行的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會可以依法采取下列措施：

　　（一）限制股東權(quán)利；

　　（二）責(zé)令轉(zhuǎn)讓部分或全部股權(quán)；

　?。ㄈ┴?zé)令被控股銀行調(diào)整相關(guān)董事、高級管理人員，或者限制其權(quán)利。

　　第四章 法律責(zé)任

　　第二十八條 未經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)取得銀行控制權(quán)的，銀監(jiān)會除可以采取本辦法第二十七條規(guī)定的措施外，還應(yīng)當(dāng)給予以下處罰：

　?。ㄒ唬┯羞`法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得五倍的罰款；

　?。ǘ]有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元罰款。

　　第二十九條 違反本辦法第二十六條規(guī)定，阻礙銀監(jiān)會工作人員依法執(zhí)行相關(guān)職權(quán)的，由銀監(jiān)會報請公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，由銀監(jiān)會移送司法機關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。

　　第五章 附 則

　　第三十條 銀行取得其他銀行控制權(quán)的，不適用本辦法規(guī)定。

　　第三十一條 本辦法實施前已取得銀行控制權(quán)但不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本辦法實施之日起一年內(nèi)按照本辦法進(jìn)行規(guī)范。

　　第三十二條 本辦法所稱金融機構(gòu)包括證券公司、保險公司、基金公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、信托公司等依法接受金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)。

　　第三十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十四條 本辦法自 年 月 日起施行。

　?。ㄣy監(jiān)會網(wǎng)站）