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主　題：中國金融安全與《貨幣戰爭》

主講人：宋鴻兵（《貨幣戰爭》編著者。20世紀90年代初赴美留學，主修信息工程和教育學，獲美利堅大學碩士學位。長期關注與研究美國歷史和世界金融史。曾在美國媒體游說公司、醫療業、電信業、信息安全、聯邦政府和著名金融機構供職。近年來，作者曾擔任美國最大的非銀行類金融機構房利美和房地美的高級咨詢顧問，主要從事房地產貸款自動審核系統設計，金融衍生工具的稅務計算分析，資產抵押債券的風險評估等方面的工作。）

時　間：2007年9月9日星期日下午2：30——4：30

地　點：北大資源賓館三層1308室　烏有之鄉書社

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宋鴻兵先生主要講了兩個方面的問題：一是關于貨幣戰爭和中國金融安全，一是美國次級債問題，次級債對美國經濟的影響及對中國股市可能造成的影響或危機。
中國自改革開放以來，實體經濟已經有了一定的發展，也具備了一定的競爭力。但是在金融領域中國還沒有找到感覺，還不了解西方的金融體系是怎么運作的。因為中國沒有建立過龐大的金融體系，所以必然欠缺相關方面的知識，但我們應該引起足夠的重視。
什么是錢，比如美元，宋老師說這個問題他想了很長時間。當對美聯儲等相關問題作了一些研究以后，他覺得這個體系設計很不合理，現在的貨幣是通過債務抵押產生的，當所有人把債務同時還清時，在整個流通中沒有貨幣了，那么在現實中的財富哪兒去了？這從邏輯上不對，或者這個體系設計有缺陷。這種不合理有可能是設計者當時沒想到，但也有可能是設計者有意這么設計的，而這種設計對某些人有巨大好處。歷史上其實有很多學者、經濟學家對這種體系的不合理都批判過，但是主流媒體上是看不到的。所以公眾可能會被主流媒體所誤導，被形形色色的表象所迷惑，但對貨幣本身、貨幣的來源都沒有關注。就像美聯儲是私有的，很多美國人都不知道這個最基本的常識，大家都覺得它應該是政府機構，要不然怎么能發行貨幣呢？但實際上，美聯儲雖然代表了政府的一些意志，有一些政府功能，本質上，他還是私有銀行，代表了少數人的意志。它不是民選也不是民有的機構，不可能代表人民的利益。而且，美聯儲銀行比其他人要早知道各項貨幣政策，這必然有利益沖突。更重要的是，美聯儲不受監管。它公布各項貨幣政策，但是它政策的決策過程是不受政府指導、監督的，連國會都無權對他進行監管和干預。事實顯示，美聯儲對待他的股東銀行是非常不一樣的，為了保證股東的利益，美聯儲甚至可以破例、違規。所以這個機制不會代表公眾或所有市場參與者的利益，他從設計一開始就是為了保證股東的利益。市場一開始有競爭，慢慢肯定會出現壟斷，最后必然是高度壟斷。金融業也如此，就是幾個少數金融寡頭控制美聯儲，控制貨幣發行權，控制整個金融業。
現在中國主流媒體討論中國金融業的風險主要集中在內部風險，很少人關注外部風險，如果有人惡意打擊你怎么辦？當我們探討整個國際金融安全戰略的時候，必須首先確定誰是戰略對手，然后對對手進行一定研究。我們必須警惕國際金融恐怖主義分子，他們當初怎么打擊日本、亞洲四小龍，今后也可能怎么打擊我們。國際金融打擊的后果是非常嚴重的，它有可能使上千億甚至上萬億的國家和人民的資產灰飛煙滅，后果嚴重性不亞于一場國際戰爭，比如印尼，被打擊之后政權解體，人民騷動，國家動蕩。而其打擊手段具有隱秘性和破壞性。因此我們有必要建立相應的金融反恐法案，提前做好應對準備。目前中國的股市、房市泡沫都很大，通貨膨脹的程度比較高，外來熱錢至少達到1200億美元，被金融打擊的風險非常大。現在中國的金融大堤已有很多漏洞，會不會出問題就看我們的監管機構是否采取正確的應對措施，消極防御肯定不行，必須采取積極防御措施。中國現在在國際上的形象非常軟，與所具備的實力不相符，中國的金融必須采取強硬措施，具備威懾力。
現在全世界的貨幣發行都過量，因此通貨膨脹是整體性的，在這種情況下，在所有資產中只有黃金、白銀是價格洼地，無論中國政府還是民間，都應該加大黃金、白銀儲備，以應對危機。我們必須懂得什么是真正的錢，發行的紙幣不是真正的錢，只是債務，當債務不斷擴張到一定程度，發行的貨幣可能什么都買不到了。
美國次級債肯定會出現問題，因為申請貸款的這些人根本就沒有收入憑證，但是卻拿到了貸款，所以這些貸款的違約率很高。這部分貸款雖然數量不大，大概2萬億美元，但是在此基礎上形成的次級貸款CDO、合成CDO、CDS等所謂的金融衍生物形成了數量巨大的呈倒金字塔形的資產毒垃圾，其一旦坍塌是非常突然的，而后果是非常嚴重的，對實物經濟會造成非常大的影響。而有報告顯示，以美國經濟為首的世界經濟正面臨1929年以來最大的衰退。

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