對美國金融改革不可寄望太高

http://www.wenweipo.com   [2009-06-19]
美國總統奧巴馬推出近80年來最大規模的金融監管改革方案，把聯邦儲備局變身為超級監管機構，監管所有大型金融機構，加強管制衍生投資產品，并且提出成立新聯邦機構，專責保護消費者的金融活動。奧巴馬政府的今次金融監管改革，既是為了堵塞美國金融體系漏洞，避免金融危機重演，更是為了重塑美國金融霸權。因此，盡管奧巴馬政府強化金融監管有助于恢復投資者對美國金融體系的信任，但世界各國特別是發展中國家，不宜把改革國際金融監管機制的希望，過多地寄托在美國的金融改革方案之上，還需大力推進國際性金融監管和國際貨幣體系多元化，以有效維護自身利益和國際金融秩序的公平與穩定。

過去百多年來，美國金融創新層出不窮，但監管缺位，市場混亂，道德淪喪，終于在這次金融海嘯中總爆發，并禍害全球。華爾街的貪婪和欺詐導致其全面垮塌，亦嚴重危及美國的金元帝國和金融霸權地位。奧巴馬的金融監管新政，其實質是對金元帝國的救亡方案，難怪改革方案在是否監管過嚴方面雖掀爭議，但美國金融巨擘還是紛紛站臺，表態支持。

改革方案的一個重點是加強聯儲局的監管角色。作為美國央行，美聯儲在制定貨幣政策的同時，將身兼金融系統風險監管職責，美聯儲的功能是否不堪重荷另當別論，問題是美聯儲其實是這次金融危機的始作俑者，長年的低利率政策引發了美國的房地產超大泡沫。這個房地產泡沫的爆破，正是這次金融海嘯的導火線。美聯儲決策失誤或不自律，美國金融體系怎可避免重蹈覆轍，全球金融危機怎可避免重演？

美國以其美元霸權地位對世界各國財富進行掠奪，長期靠大舉發債并稀釋債務來維持自身發展。世界迫切需要構建不依賴于美國的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。美國金融監管改革方案的國際合作部分，雖也說到提高國際金融監管標準，促進國際性協調合作，但卻回避如何制訂國際貨幣基金組織和世界銀行的改革方案。當前這兩大國際機構的「游戲規則」，由美國等發達國家主導，并沒有兼顧好發展中國家的利益。建立公平、公正、包容的國際金融新秩序，應切實提高發展中國家在國際貨幣基金組織和世界銀行中的代表性和發言權，確保發展中國家有效參與國際金融監管機構，并且需要推進國際貨幣體系多元化，逐步改變美國以其美元霸權地位對世界各國財富進行掠奪的格局。
 

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