【案例一】日本企業高官非法集資千億日元 稱要拯救世界
http://news.sina.com.cn/w/sd/2009-02-13/135717209766.shtml
從2000年起的7年里，東京“L＆G”公司涉嫌向日本超過37000人非法集資1260億日元(約合95.76 億元人民幣；100日元約合7.6元人民幣)，案發時，該公司賬戶上只剩下14億日元。2009年1月5日，日本警方以《組織犯罪處罰法》逮捕了被稱為日本麥道夫的該公司會長波和二等人。
就在波和二被捕的第二天，日本媒體又披露了“關東女股神”巖田矩子非法集資15億日元大案。這兩名主要犯罪嫌疑人靠什么手段集得如此巨資？這些錢流向了哪里？那些被集資者何以掉進陷阱？
1.HTB電視臺突然插入直播鏡頭
2月5日上午8時左右，日本HTB電視臺突然插入直播鏡頭，畫面因現場攝像機大幅晃動而模糊不清，畫面中的記者們為了拍到鮮活的現場鏡頭，已顧不得西裝革履的矜持，那些同場競技的女記者們更顯巾幗本色，手持DV，竭力在擁擠不堪的人堆中向被報道人物探身，還問著什么，這個場景超過任何追星族追星的畫面。
突然出現的凌亂畫面，非但沒有被觀眾譴責，反而吊足了觀眾胃口。這個被簇擁的人是誰？為何如此受到媒體“熱捧 ”？
這個被媒體“簇擁”的人叫波和二，現年75歲，原保健寢具銷售公司東京“L＆G”公司會長。從2000年起的 7年里，該公司涉嫌從37000余人手中非法集資1260億日元。但據日本媒體報道，該公司財產管理人透露，該公司可能有非法集資2264.7億日元的未得到證實的賬目記錄。如果這個數字屬實，那將超越日本近代史上最大的非法集資數目 ——豐田商事2000億日元非法集資案。
2.稱要用“元天構想”拯救世界
波和二，1934年出生于日本三重縣尾鷲市，后入讀日本大學藝術學部。不知什么原因，這位才子中途退學，此后，便走上了以騙為業的道路。
波和二第一次設局騙人的時間發生在38年前。那時，波和二年方37歲，正是意氣風發的年齡。他在東京市郊建了一家名為“APO日本”的公司，銷售一種號稱能降低汽車尾氣排放量、利用其熱能產生動力的裝置，25萬人信以為真，開始販賣該產品。
后來，人們發現上了當，紛紛要求退貨并索賠，其中一名受騙高中生自殺身亡，引起社會強烈關注。就在該公司臨近破產時，波和二又盯上了一種叫“麥飯石”的石頭，宣稱將這種石頭放入自來水中，即可獲得天然礦泉水。但人們很快發現，利用該石頭并不能產生天然礦泉水，科學實驗也證明這是場騙局。1978年，三重縣警方以詐騙罪將波和二逮捕。
波和二在獄中寫下了一篇《論快樂》的論文，他聲稱這篇文章為他創建L＆G公司奠定了基礎。他寫道，如果能有“ 怎么花也花不完的錢，就能拯救世界”。而他認為，他所設想并付諸實施的“日元加天堂的‘元天’”，可以幫他實現這個夢想。
于是，1987年他成立了L＆G公司。起初，該公司主要通過代理店銷售被褥和健康食品。2001年起，波和二開始實施他的“元天構想”。
他宣稱：“但凡存入100萬日元，每3個月就能獲得9％的分紅，每年獲得36％的紅利。”同時，該公司還發行了一種叫“元天”的貨幣，消費者可以在該公司主辦的跳蚤市場和網絡市場中使用該貨幣。波和二宣稱，消費者存入10萬日元以上的現金，每年公司將支付同額的“元天”，并以“保證金”的名義籌集資金。
起初人們以為，這回波和二“沒有騙人”。正如他宣稱的那樣，存入其賬戶里的錢，不僅每月能獲得3％的分紅，還能免費參加該公司舉辦的名人音樂會、演唱會。人們欣喜若狂，仿佛進入了人間天堂。正如波和二所說：“人到了70歲，就入了古稀之年，希望用上怎么用也用不完的錢。”很多老人感激萬分，口口相傳，波和二成了給老人創造幸福晚年的神。
然而，籠罩在波和二身上的光環漸漸退去，當人們看到其真正嘴臉時，發現自己已被對方悄悄領進了地獄……
3.讓丈夫和兒子一起加入
2004年1月的一天，現年63歲的田中美子(化名，這位風燭晚年的受騙老人，至今還在為自己誤傳、導致多人跟著上當的行為而后悔，擔心道出真名后，使那些上當的親友再遭傷害，因此要求隱去真名)，本來可以利用辛辛苦苦攢下的積蓄安度晚年，然而一位朋友帶來的消息，徹底打破了她的平靜生活。那位朋友告訴她：聽說有個叫L＆G的公司正在征集入股，投入的集資款每月能分得3％的紅利。
錢放著也是放著，如果真的能產生這樣的高利息，不就能彌補養老金不足的部分嗎？起初，田中老人只是抱著試試看的態度參加了L＆G舉行的說明會。會場里，很多人口口相傳，爭相談自己獲得紅利的喜訊。和田中老人一起參加L＆G公司說明會的那位朋友也掏錢入股，并如期獲得了分紅。2004年末，田中老人終于坐不住了。她購買了該公司推出的“合作金 ”股份。該公司規定每人最低入股金為100萬日元，她掏錢購買了3個人的股份。
隨后，田中老人在忐忑不安中度過了3個月。這天，她到銀行查看賬戶，賬戶里如期匯入了27萬日元的紅利。田中老人于是想購買L＆G公司更多的股份，但手中無錢。后來，她想到了自己一直購買的養老金型生命保險，如果和保險公司解約，就能拿回歷年投入的錢。田中也曾擔心以后沒有保險，可轉念一想，購買L＆G公司的股份能獲得那么多紅利，何愁沒有保險？于是她和保險公司解了約，把獲得的1200萬日元悉數投入了L＆G公司，并獲得了更多分紅。
這時，L＆G公司向田中建議：“投入的越多，獲得的分紅也就越多，何不發展一些朋友入股呢？一旦公司限制購買，想投資也來不及了。”
這些話說得田中老人直拍腦門：是啊，何不讓丈夫和兒子一起加入呢？哪有人嫌錢多的。在她的勸說下，丈夫和兒子也掏了錢。田中夫婦將養老的3300萬日元存入了L＆G公司的賬戶。隨后，兩位老人時常接到公司的邀請，免費參加公司組織的“亮光音樂會”、“明星演唱會”等。
田中老人掩飾不住拿到分紅的喜悅，熱心地向朋友們推銷起L＆G公司的股份來。受其影響，很多人投了錢，并一起分享分紅的喜悅。
4.災難的一天終于來了
然而，災難的一天還是來了。
2007年2月的一天，田中老人忽然接到L＆G公司的通知：“以后公司將不再發分紅現金，而是發本公司推出的 ‘元天’。”
田中老人要求解約，卻遲遲沒有接到公司的回復，只得給公司打電話，但常常沒人接，偶爾有人接電話，對方也是勸說“請您再等等”。就在田中老人等待的時候，噩耗再度傳來，“元天”的發放也中斷了！
田中老人這才如夢初醒。她掰著指頭算了算，不覺心涼了半截：扣除至今所發的紅利，自己一家整整失去了2500 萬日元！
2008年2月，田中的丈夫說：“看到愁眉苦臉的妻子，我心里非常難過！”不久，他便因病身亡。
現在，田中美子為了節約開支，在酷寒的天氣里也不敢啟用取暖設備，只好穿著厚衣服苦熬。每逢感冒等身體不適時，她就會想到被自己葬送的未來：沒有保險，生了大病該怎么辦？
據統計，共有37000余人掉入L＆G公司的陷阱，類似田中老人的受害者還有成千上萬。
其實，在2005年，L＆G公司已經陷入了入不敷出的破產狀態。到被警方發現前夕，集資來的1260億日元只剩下14億日元。其中，除640億日元不能說明去向外，大部分錢用于在各大高級賓館搞宣傳、勸人入股的說明會及常常舉行的明星演唱會上，僅邀請大學教授講演及明星的費用就達二三十億日元。
5.波和二：“我才是真正的受害者”
波和二是否對成千上萬的受害者心懷愧意呢？
答案是：否！
騙局被揭穿后，他在接受媒體采訪時表示，是警察壞了他苦心經營20年的“元天事業”，他才是真正的受害者，現在被警方收繳的20箱證據物品能證明他的行為是正確的，如果資金周轉困難就被認定為欺騙的話，那些破產的公司將全部被認定為欺騙。當記者問：警方已經發出逮捕證了嗎？波和二平靜地說，一切都沒有改變，和原來一樣，一直酒宴相待，即便被判了刑，也能活著出去。
目前，該案還在進一步審理中。
6.“女股神”非法集資玩失蹤
波和二非法集資大案被披露的第二天，日本媒體又報道了一樁大案。被稱為“關西第一女股神”的家庭主婦巖田矩子，于去年2月至10月間向大阪府泉佐野市的200多名熟人非法集資15億日元。
當媒體報道巖田矩子神秘失蹤的消息后，那些借錢給她的人頓時陷入了噩夢中。2月6日，大阪府泉佐野市警署以涉嫌違反《出資法》逮捕了巖田矩子。巖田的伎倆和波和二如出一轍，以保本為誘餌欺騙投資者。
她的承諾是：借錢給她的人，將以出資數為基礎，每月獲得2％至5％的分紅。據警方掌握的情況分析，巖田可能在家中使用電腦炒股，資金可能全部炒股炒賠了。
1月12日夜，巖田的家人“消失”了；25日，巖田本人也決定出逃。出逃前，她在留給出資者的一封道歉信中稱：“我用一生時間也無法賠償這些錢和人情。”并對她的女雇員說：“明天你不來上班也可以。”
據后來被捕的巖田交代：因為不能償還出資者的錢，就這樣生活下去的話，恐怕家庭成員會遭到傷害，因此選擇“失蹤”。后來，她覺得躲下去也不是辦法，便和律師聯系，之后自首。
警方透露，被捕時，這位女股神身上只剩下30萬日元現金。
【案例二】日本主婦非法集資15億炒股
http://www.cnhan.com/gb/content/2009-02/08/content_972888.htm
日本大阪府佐野市警方６日以涉嫌非法集資為由逮捕了一名號稱“關西第一女股神”的家庭主婦，涉案金額可能高達１５億日元（約合１６３０萬美元）。
據報道，警方現階段調查顯示，現年５４歲的佐野市主婦巖田矩子于去年２~１０月期間，以高額回報為誘餌募集投資者，涉
嫌非法從３名受害者手中籌得上千萬日元用于炒股。
其他受害者的律師稱，巖田自稱“關西第一女股神”，過去１０年多來在京都、大阪、奈良等關西地區募集約１５億日元，受害者可能超過１５０人，一些企業也有涉足巖田的“投資”。
日本《產經新聞》報道，去年１０月間，巖田向“投資者”的“分紅”開始遲遲未能發放。當遭詰問時，巖田安撫說，美國民主黨總統候選人貝拉克·奧巴馬一旦上臺，股市自然會好轉。此后，她又在３個月期間募集到數億日元。
日本近期連續曝出涉嫌投資欺詐案件。日本床上用品企業老板波和二５日因涉嫌詐騙投資者至少１２６０億日元（１４億美元）被捕。
【案例三】英國警方破獲非法集資案 兩華人家庭損失7萬鎊
http://news.qq.com/a/20100319/000396.htm
中新網倫敦3月19日電 據今天此間出版的英國《華商報》報道，日前倫敦警察局出動100多名警員，以“非法集資，詐騙錢財”罪名逮捕了7名犯罪嫌疑人。他們被懷疑在過去兩年里以出售名貴澳大利亞紅酒為幌子詐取300萬英鎊。記者了解到其中被騙的兩個華人家庭在這起陰謀中損失7萬多英鎊。
這個犯罪團伙共有5男2女，他們印制漂亮的宣傳手冊，專門尋找一些年齡較大的中產家庭為騙取對象。他們謊稱澳大利亞昆士蘭州土地肥沃、日光充足，最適合種植葡萄，當地產的葡萄酒在過去十年，價格翻番，投資回報率巨大。
72歲的華人林先生早年從香港移民英國，經營外賣店28年后將店盤給別人，已經成年的子女也都返回香港。生活無憂的林先生夫婦對每個月收到的房租不知如何用。這幾年的銀行利息低，趕不上物價，他們總想著把這些錢拿出去投資。去年4月中，他們倆正在家中收拾花園，一個英國白人來敲門，說是他的車沒水了，來要點水。小伙子穿的西裝革履，開著一部嶄新的寶馬車。在往車上加水后，小伙子沒有馬上離開，跟林先生夫婦聊上了。他自稱是做葡萄酒投資生意的，正準備去見一位客戶，他簡單地說了這個投資是如何回報高，然后留下幾份圖文并茂的資料及名片。
過了一周，小伙子又來了，這次帶了兩瓶澳大利亞葡萄酒。他說是路過，專門來感謝林先生夫婦的。他說這兩瓶葡萄酒就是他們投資的部分產品，然后又說投資回報率很高，至少在百分之三十多。小伙子從頭到尾沒有勸說林先生參加投資，只是不停地介紹他們項目是如何賺錢。他走后，林先生先去附近的酒店打聽這類葡萄酒的價格，都在十幾鎊一瓶。林先生開始心動了，跟老婆商量決定往里投資5萬。
住在東倫敦的廖先生，也從香港來，在英軍當過兵，開過三家餐館。五年前他退休了，也是衣食無憂，日日有錢進，反到為錢發愁。他先是在當地的一個酒吧聽人說起一個葡萄酒投資項目很賺錢。沒過兩周，就有英國少婦來敲他家的門。該女子能說會道，又年輕貌美，半小時就把廖先生說服了。廖先生答應投資2萬，小試一把。
據倫敦警察局透露的消息，這個犯罪團伙聲稱的澳大利亞葡萄酒與葡萄園根本不存在，他們憑空捏造，先后騙取了300多萬英鎊，涉及近百名受害者，主要受害者都是60至70歲的英國白人。
倫敦警察局高級警官RobinCross向記者表示，這一類詐騙案非常普遍，上當受騙的民眾更是來自不同的社會背景。他建議民眾投資者，事先一定要查看這些公司或個人是否為合法經營，發現有任何嫌疑都應及時報警。
【結語】至于對非法集資犯罪的量刑問題，這就像貪污、販毒在一些國家不會判死刑，在另一些國家就會被判死刑一樣，在中國嚴重影響金融安全、社會穩定、坑害普通公民的非法集資必須受到嚴懲。易中天等人還以經濟犯罪不宜判死刑為名替吳英辯護，是不是他也要替貪官污吏辯護？！前段時間，出現了經濟犯罪不宜適用死刑的爭論，雖然在現實中出現了更多的“死緩”，但無論是官方還是法學權威都否定了這一要求。對于經濟犯罪、死刑今后仍然適用。真正的民意是什么？就是對危害國家金融安全、貪污人民血汗、詐騙公民財產的罪犯給予嚴懲！
1997年《中共中央、國務院關于深化金融改革，整頓金融秩序，防范金融風險的通知》里明確指出：必須根本杜絕非金融企業從事金融業務的趨勢；必須通過加強黨對金融工作的領導，從根本上加強金融監管；必須嚴格區分經常項目和資本項目，并嚴格管理資本項目下的外匯流入和流出。
2007年又印發了《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》。今天看來，中國是世界上最早預見到金融危機，并深刻指出危機根源，提出防范措施的主要國家。正是對金融安全的重視，我們才能夠成功降低金融風險、應對多次金融危機。
而張維迎、茅于軾等人，為高利貸、非法集資正名，其目的并不僅僅在于這些罪名，更是要以金融自由的美名，謀圖所謂的金融私有化，為資本集團謀利。這么做無非就是兩種結果，一有利于國際金融寡頭“空手套白狼”做空中國，二有利于國內資本集團進一步榨取人民的血汗。到時候他們卷包袱走人，被坑害的可都是攢了多少年錢的普普通通的老百姓啊！
處理金融問題，第一位就是金融安全！第二位是金融服務實體經濟。什么市場經濟原理，什么金融自由，什么反對金融壟斷，完全不具備任何的先驗的正確性！為了維護國家金融安全，百姓資產安全，國家必須對金融進行控制，即使被扣上“壟斷”的帽子也在所不惜。更何況，面對國際金融寡頭，中國對金融的控制完全是小巫見大巫。在世界范圍內都加強金融監管的時代，張維迎等人逆時代潮流而動，鼓動輿論，用心險惡至極，必須擦亮眼睛堅決反對！
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