高盛被指控“六宗罪” 否認欺詐客戶
21世紀網 2010-04-28 09:48:25
21世紀網訊 據外電報道稱，美國高盛集團首席執行官勞爾德·貝蘭克梵4月27日在美國國會聽證會上，否認高盛在有關住房按揭證券業務上存在欺詐客戶的行為。
美國國會有關高盛的聽證會持續了10個多小時，最后出場作證的貝蘭克梵表示，外界指責高盛曾大舉做空美國房地產市場，但實際上高盛雖然在過去兩年的金融危機中整體盈利，但在房地產市場業務虧損了12億美元。
高盛職員法布里斯·圖爾也在當天的聽證會上聲稱，他并未向客戶隱瞞資料。美國證券交易委員會日前對高盛和圖爾提起民事訴訟，指控其在次級住房按揭證券的金融衍生品交易中存在欺詐，致使投資者遭受巨額損失。
但對于高盛的辯護，出席聽證會的美國議員大都予以強烈譴責。美國參議院常設調查小組委員會主席卡爾·萊文指責高盛高管仍在欺騙民眾。
高盛目前深陷“欺詐門”。不過，看來高盛這次陷入的危機并不那么容易解決。據中新社報道稱，高盛一共被指控“六宗罪”。
在本次美國參議院舉行高盛問題聽證會上，調查人員稱這家華爾街大行所設計從房屋按揭市場崩潰中獲利的復雜交易有六大問題產品，涉及金額65.09億美元。
高盛被指控的“六宗罪”中，第一條就是高風險按揭證券化。調查人員稱，從2004年至2007年，為了換取豐厚的收費，高盛幫助長灘、費利蒙、新世紀等銀行，把高風險、低質素貸款證券化，并因此而在住宅按揭貸款證券評級上獲得有利評級，然后把這些住宅按揭貸款抵押證券(RMBS)賣給投資者，把數十億計高風險的按揭投入金融系統。
高盛還被指控放大風險。據調查，高盛在債務抵押債券中，把RMBS債券化，在合成的債務抵押債券(CDO)中推薦它們，然后把RMBS賣給投資者，再利用“信用違約交換”
和指數交易，從已虧損的同一批RMBS和CDO中獲利。
調查人員針對高盛的第三條指控是沽空按揭市場。據稱，隨著高風險的按揭違規增加，RMBS和CDO開始失去價值，高盛卻沽空按揭市場，獲利數十億美元。
調查人員還指出，高盛原來的一個角色，是擔當那些買賣與按揭有關的證券的客戶之市場經紀人，但是在2007年，高盛超過這個角色，自己從事數十億美元與按揭有關的資產買賣，為自己謀利，卻沒有向客戶披露其自營買賣的情況，并指示其銷售大軍出售與按揭有關的資產，包括高盛急欲脫手的高風險RMBS和CDO產品，從而造成了高盛自營買賣與利益與客戶利益之間的沖突。
六宗指控中，還涉及Abacus交易。調查人員稱，高盛一手設計、包銷和出售一種合成債務抵押債券，叫做Abacus
2007-AC1，卻沒有向負責債務抵押債券評級的穆迪評級機構的分析家披露，一個沽空債務抵押債券的對沖基金客戶幫助挑選合約信用資產，也沒有向其他投資者披露這個事實。
高盛涉嫌的第六宗指控是無實體的信用違約交換。調查人員稱，高盛利用該公司并不擁有的資產之信用違約交換，來沽空按揭市場，從中獲得巨利。
為盡快恢復聲譽，挽回投資者信任，高盛連日來除了在國會作證外，還忙于發起“公關”大戰，發表數次聲明，并在官方網站上刊登長篇文章解釋公司在住房按揭貸款市場上的交易行為。

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