廣東最大地下錢莊覆滅內幕

2007-11-16

2007年6月26日，國家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開聯合行動，成功搗毀一個組織分工嚴密、經營規模較大的地下錢莊，當場抓獲包括地下錢莊老板杜玲等在內的犯罪嫌疑人6 名，凍結涉案賬戶55個約420萬元人民幣。據調查，杜氏地下錢莊在深圳非法經營已有七八年時間，2006年至2007年5月僅深圳辦事處交易金額已達人民幣43億多元。
廣東最大地下錢莊覆滅內幕

據南方都市報報道，杜氏地下錢莊案破獲已數月，而包括杜玲在內的多名嫌疑人也已收押在梅林看守所。然而記者發現，位于香港旺角奶路臣街得寶大廈香港德寶大廈的杜氏地下錢莊香港總部的人民幣找換行，昨日仍然有營業。

記者昨日走訪位于羅湖大信大廈9F的杜氏地下錢莊舊址，采訪到一名自稱是杜玲遠房親戚的莫老漢。

在深圳羅湖旺區的這個平靜的商住樓里，往日并不平靜，來自全國31個省市的大小企業、個人紛紛通過這個普通的住宅與香港聯系，幾年時間內進出現金流量達到43億元之巨。經過外匯管理局和警方聯手破獲的這個錢莊，而今只有一個老人家在屋里帶著上小學的外孫生活。

“我也只是當他們是在幫人轉賬收點手續費，賺點錢養家而已，沒有想到居然搞到全部被抓，現在只剩下我這個老頭子屋里帶外孫了。”來自清遠的莫老漢昨日見到記者時說。

記者發現，這個曾經做過43億交易額的地下錢莊卻沒有什么不同，桌面上還有兩臺電腦，另外不知道何時何人收集的大量關于金融信息和地下錢莊破獲信息的簡報。

莫老漢的女兒幾年前跟著親戚杜玲打工，五個多月前和另兩個打工人員涉及杜玲的地下錢莊案一起被抓，關在梅林看守所，留下還在上學的兒子要老人家來照看。

據莫老漢介紹，杜玲以前在清遠連山縣初中畢業。畢業后一直經營著一個小店維持生計，但隨后不知為什么杜攜同父母，突然離開連山并在佛山定居。大約十幾年前，杜突然赴港定居了。隨后在香港認識了現任丈夫―――香港杜氏人民幣找換行總經理，43歲的鄧國良。隨后杜以丈夫鄧的支撐開展起找換行在內地的網點，并逐漸形成了案發前的地下錢莊的規模。杜玲赴港成為港商后，還曾回清遠連山縣等地捐資助學，以至于在連山縣城的市場路上還有一個以她的名字命名的“杜玲商業街”，在她的老家吉田鎮還有一條“杜玲街”。

莫老漢稱，杜玲被抓是她自己時運不好。“現在做這個(地下外匯)的很多，滿大街都是找換點，她(杜)被抓主要是因為做太大了，樹大招風。”至于杜究竟有多少身家，莫稱，應該不足一個億。

被爆是深圳杜氏地下錢莊香港總部的人民幣找換行，昨日仍然有營業。但有香港媒體就報道前去采訪后，店員馬上落閘關門。

報道所指的外幣找換店鋪，位于香港旺角奶路臣街得寶大廈一樓一個臨街商鋪。昨日下午，記者去到那里時，發現店鋪已經關門。而香港多家媒體的記者在獲知消息后，也先后趕到采訪，但都吃了閉門羹。

記者見到，這家店鋪招牌上有兩個名稱：一個杜氏人民幣找換行，一個是杜氏直通巴士售票處。該店旁邊是一家以出售旅游車票為主，順便辦理人民幣兌換業務的商鋪。店員黃小姐說，對面的店鋪主要是做兌換，順便幫旅行社賣車票。

黃小姐說，平時去杜氏找換行換錢的人很多，生意很好，以至于在匯率上，黃小姐這邊都要隨著杜氏找換行來波動，因為“如果不跟著，兩家又是對門，匯率相差太遠，我這里就會沒生意”。

附近居民說，杜氏找換行已經是十幾年的老店，最近幾年才搬到現在位置。而黃小姐說，盡管對門多年，與杜氏的店員往來不多，不清楚店里的情況。

據介紹，昨日早晨，杜氏人民幣找換行仍然照常開門。上午10時許，有電視臺記者聞訊到那里拍攝，當地居民起初還以為是杜氏人民幣找換行在拍廣告，而當電視臺記者離開后，店員迅速拉閘關門。

目前尚不清楚杜氏人民幣找換行在香港其他地區是否還有分店。在香港深水？叮？有一家同樣是名為“杜氏”的外幣找換行，記者前去采訪時，該店照常營業，不過店員表示，該店與事件無關。

2007月26日，深圳、廣州兩地警方統一行動，一舉端掉了設在深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓的兩個地下錢莊窩點。包括杜玲在內共6名犯罪嫌疑人被當場抓獲。

據深圳警方介紹，今年43歲的杜玲在香港的身份為杜氏人民幣找換行董事長，目前該找換行共有六間分店，分布在香港旺角、佐敦及深水？兌淮？，更在深圳控制多家公司并以這些公司同全國31個省市的眾多公司進行地下金融交易。參與的公司還有國內比較知名的國企。

據調查，杜玲地下錢莊在深圳非法經營已有七八年時間，2006年至2007年5月僅深圳辦事處交易金額已達人民幣43億多元。

與此同時，廣州警方也端掉了杜氏地下錢莊設在廣州的另一辦事處。至此這個廣東規模最大全國范圍內也屈指可數的地下錢莊案告破。

在深圳的杜氏地下錢莊中，平均每天都要發生約800萬元的交易。而從警方掌握的書證上看，這個年交易數十億的地下錢莊的最小一筆交易僅為565元港幣，最大的一筆將近有3000萬。

然而“6.26行動”結束后，警方在深圳、廣州兩個窩點均未發現大量現金。但被查獲的員工人手一臺的電腦中配備大量的用于地下金融交易的電腦密匙。警方同時證實，杜玲控制的公司在幾乎每個銀行設有賬戶，并開通網上銀行功能。這無形中提高了錢莊的營業額、減少被查獲的風險，簡化了交易手續，最重要的是給警方設置了搜尋證據的障礙。

深圳警方介紹，自2001年開始，杜玲就已開始進行換匯買賣并逐漸發展成一套完整的公司化運作體系。

據有關方面透露，杜玲還在2003年6月，當選為廣東清遠市政協委員，更在被捕前剛剛在當地政協換屆時再次當選。這些響亮的頭銜不僅使杜在地下錢莊交易過程中如魚得水，更還一度使其探知警方的偵查動向。警方在地下錢莊現場查獲的銀行賬戶統計文件中，曾有一句注明“深圳以下賬戶一律停用，切記！！！否則后果自付，請通知客戶。”的字樣。有關人員稱，這是警方和外匯管理局在偵查部分外圍可疑賬戶時設定的目標賬戶，目的是從賬戶的資金往來中查找一些蛛絲馬跡。但杜卻利用了自己的關系，提前獲知了警方的動向，并以文件方式告知下屬地下錢莊停止使用該賬戶，幾乎導致警方行動夭折。

中國地下錢莊猖獗 每年資金兩千億流出境外

據香港《文匯報》報道，最新數據顯示，中國近年通過各種優惠政策引進的外資每年不過400億美元，而每年通過地下錢莊流出境外的資金卻高達2000億元人民幣，是引進外資額的60%。中國社科院金融所研究院研究員易憲容對此指出，從某種程度上說，地下錢莊已成為了一條地下黑色金融命脈，絕不能等閑視之。公安部經濟犯罪偵查局副局長韓浩也表示，正會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，在重點地區組織開展打擊行動。

　 去年初，警方兩個月便在廣東、上海、內蒙、北京、遼寧、黑龍江等地破獲7宗重大地下錢莊案件，抓獲疑犯44名，繳獲凍結資金折合人民幣5800多萬元，涉及非法經營資金達140多億元人民幣。

 　僅2006年一年，外匯局在全國范圍內共搗毀70多個地下錢莊及非法外匯交易窩點，破獲了網絡炒匯、非法買賣核銷單、韓幣地下流通、境外兌換店大量異常資金流入等一大批大案要案。外匯檢查系統全年共立案1914宗，結案1915宗，累計處罰金額1.39億元人民幣，累積收繳罰沒款1.38億元人民幣。而自今年下半年起，警方和有關金融機構更是連手加大打擊力度，以應對越來越嚴重的形勢。　

 　目前，中國地下錢莊的經營形態大致有四種：廣東、福建等地以非法買賣港幣為主，山東等地以非法買賣韓幣和美元為主，浙江等其它大多數地區以非法吸存、非法放貸為主（常以標會、臺會、互助會等形式出現），湖南、江西等內陸省份以非法典押、非法高利貸為主。

　 有業內人士預計，廣東深圳地下錢莊最為猖獗，經營非法資金巨大。盡管內地不斷加大地下錢莊打擊力度，但在周邊的香港資本項下可自由兌換的政策下，靠著人脈關系和個人信譽，地下錢莊每年都有巨量資金在粵港之間無序游走。

 揭開報章可以找到很多查詢出國存款的電話，實際上是幫人將錢由內地匯去其它地方。一間內地地下匯款公司職員程小姐在接受查詢時表示，客戶如想將人民幣兌換成港幣匯來香港，匯率則以黑市價計算，以15日的匯價為例，100萬元人民幣經銀行可以兌換104萬港元，但黑市價則只能兌換95萬港元，差額是9萬港元，即是要將100萬元人民幣匯到香港，手續費連同兌換差額，客戶要支付約10萬港元。該名職員又表示，匯錢越多，手續費越可以斟酌。

 中國社科院金融所研究院研究員易憲容今日在此間表示，由于現有外匯管理制度下，正規外匯買賣渠道無法滿足全部市場需求，地下錢莊在一定程度上行使了銀行的職能。伴隨其業務的擴充與發展，它與民間“金融機構”的差異日漸明顯，危害性也愈加強烈。

　 近幾年來，內地地下錢莊突飛猛進，從個體、家族經營，發展到公司化、集團化。最初集中于潮汕地區，業務輻射周邊鄰國，而今已延伸至北京、上海等大城市，經營網絡覆蓋全球，儼然已有“地下國際銀行”的氣勢。

　 易憲容認為，地下錢莊存在的原因，一定程度上在于龐大的市場需求。這部分需求一方面是由于走私、販毒、貪污等犯罪活動規模不斷增長；另一方面是由于中國已實現的人民幣經常項目可兌換體制，必然造成的多種貨幣需求缺口。

 此外，近兩年內地和香港股市持續升溫，兩地資金交叉進入對方市場，也為地下錢莊的生存提供源源不斷的資金支持。“地下錢莊”外延的日趨擴充，實際上也觸及了國家金融監管體制的亟待完善之處。
 

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