2008年世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，各國(guó)學(xué)者都在探討危機(jī)的根源，從央行方針到寬松貨幣政策，從銀行業(yè)到大型投行，從浮動(dòng)匯率到商品定價(jià)，從金融杠桿到惡性投機(jī)，從過(guò)度消費(fèi)到出口貿(mào)易，從自由市場(chǎng)到社會(huì)制度......，在這場(chǎng)危機(jī)的大討論與大辯論中，危機(jī)的真相離人們并不遙遠(yuǎn)。危機(jī)之后，世界在20國(guó)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)下曾試圖改變錯(cuò)誤，但隨著時(shí)間的推移，昔日的錯(cuò)誤不僅沒(méi)有糾正，反而從發(fā)達(dá)國(guó)家蔓延到了發(fā)展中國(guó)家，如今的世界反而給了錯(cuò)誤更高的自由度，新危機(jī)也就來(lái)的更加坦然。探討經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的著眼點(diǎn)很多，我今天主要從銀行家的本性、貨幣的目的性、浮動(dòng)匯率等幾個(gè)方面來(lái)探討：為什么世界正在延續(xù)與放大上次危機(jī)的錯(cuò)誤。

　　1、銀行家的本性

　　資本的逐利性是人性貪婪的延續(xù)，而資本主義的金融寡頭特征又決定了當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)的模式。超前消費(fèi)模式是由銀行業(yè)的信貸關(guān)系來(lái)維系的，從本質(zhì)上看，超前消費(fèi)是歐美銀行家設(shè)計(jì)的游戲規(guī)則，在這個(gè)游戲當(dāng)中，銀行業(yè)幾乎將西方世界的人們都置于超前消費(fèi)之中，消費(fèi)者的代價(jià)就是要為超前享受長(zhǎng)期還本付息，由此，社會(huì)勞動(dòng)的剩余價(jià)值就被銀行業(yè)切割，銀行就擁有了長(zhǎng)期而穩(wěn)定的利潤(rùn)來(lái)源。

　　美國(guó)的居民消費(fèi)占GDP的比重為70%左右，從發(fā)達(dá)國(guó)家的消費(fèi)比例來(lái)看，美國(guó)人的消費(fèi)比例過(guò)高，實(shí)際上已構(gòu)成了惡意消費(fèi)，由于勞動(dòng)剩余價(jià)值與消費(fèi)能力不相匹配，這就造成了美國(guó)嚴(yán)重的“雙赤字”問(wèn)題，但銀行業(yè)為了自身利益卻無(wú)法改變游戲規(guī)則，也就無(wú)法改變過(guò)度的消費(fèi)模式，正是在這樣的前提下，美國(guó)形成了房地產(chǎn)泡沫、次貸危機(jī)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)，乃至到目前的債務(wù)危機(jī)。

　　當(dāng)歷史進(jìn)入到21世紀(jì)第一個(gè)10年，世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展模式幾乎都在跟隨著西方的腳步，許多發(fā)展中國(guó)家包括中國(guó)向西方學(xué)習(xí)的腳步越來(lái)越快，在學(xué)習(xí)過(guò)程中，銀行業(yè)無(wú)疑成為了新興經(jīng)濟(jì)體運(yùn)轉(zhuǎn)的中心，超前消費(fèi)模式的形成也由銀行業(yè)為主導(dǎo)而積極推廣，因此在中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速地發(fā)展過(guò)程中，銀行業(yè)獲得了極其豐厚的利益，僅從今年上半年數(shù)據(jù)來(lái)看，國(guó)內(nèi)工、農(nóng)、中、建四大行凈利潤(rùn)總額就達(dá)到了3356.17億元，巨額利潤(rùn)說(shuō)明中國(guó)的銀行業(yè)已經(jīng)復(fù)制了歐美銀行家的特性，正將中國(guó)的發(fā)展模式推向錯(cuò)誤的軌跡，在這樣的軌跡下，我們看到了房地產(chǎn)泡沫化、地方債務(wù)危險(xiǎn)化、惡性通脹蔓延化、中小企業(yè)貸款困難化等等，而這些現(xiàn)象都和銀行業(yè)的暴利形成了鮮明的對(duì)比。

　　從歐美發(fā)達(dá)國(guó)家到新興經(jīng)濟(jì)體，錯(cuò)誤的消費(fèi)模式已經(jīng)被銀行業(yè)牢牢鎖定，并且在新興經(jīng)濟(jì)體中得到深化，這種錯(cuò)誤趨勢(shì)的擴(kuò)張不僅造成了世界范圍內(nèi)的惡性競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)也為貨幣戰(zhàn)、貿(mào)易戰(zhàn)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)乃至戰(zhàn)爭(zhēng)埋下了禍根。

　　2、貨幣的目的性

　　2008世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，在總結(jié)的教訓(xùn)中有兩個(gè)重要點(diǎn)，一是金融杠桿過(guò)高造成的惡性投機(jī)，所以金融需要去杠桿化；二是虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)比重失調(diào)，造成了國(guó)際貿(mào)易失衡、實(shí)業(yè)受損、失業(yè)率上升等，所以要加強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投入。

　　危機(jī)后，西方國(guó)家為挽救困境大量發(fā)行貨幣，紓困的首選目標(biāo)是銀行業(yè)，之后卻發(fā)現(xiàn)大型銀行的業(yè)績(jī)并不差，且賺的盆滿缽滿，其利潤(rùn)大多來(lái)源于旗下投行的瘋狂投機(jī)，所以世界有一種被詐騙的感覺(jué)，但是這個(gè)錯(cuò)誤并沒(méi)有及時(shí)糾正，結(jié)果讓銀行家們擁有了更多的資本，他們從本身利益出發(fā)，指導(dǎo)新增貨幣在世界范圍內(nèi)大舉投機(jī)，這不僅導(dǎo)致了資本無(wú)法流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，還最終造成了世界資源價(jià)格大幅飆升、通脹加速等現(xiàn)象。

　　中國(guó)在危機(jī)后貨幣超發(fā)，但情況與西方略有不同，中國(guó)在增發(fā)貨幣的同時(shí)確定了投資目標(biāo)以消化新增貨幣，盡力將資金引導(dǎo)到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，計(jì)劃雖不完善，但方向相對(duì)正確，而美國(guó)卻排斥昔日“羅斯福新政”的有效辦法，回避?chē)?guó)有化、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)與監(jiān)管，雖然“羅斯福新政”曾力挽狂瀾，使昔日面臨崩潰的美國(guó)走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)并走向富強(qiáng)，但在“自由市場(chǎng)”的教條主義下，美國(guó)人卻拋棄了“羅斯福新政”的有效模式，原因是羅斯福當(dāng)初的改革極大地觸動(dòng)了銀行家的利益。面對(duì)華爾街，今日的美國(guó)政客沒(méi)有勇氣與之抗衡，那就只好讓錯(cuò)誤繼續(xù)前行，所以在經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后，美國(guó)頒布的關(guān)于銀行業(yè)以及大型投行的監(jiān)管法令形同空文，因此，失去監(jiān)管的銀行業(yè)必然續(xù)演投機(jī)的瘋狂，這就使上次危機(jī)中的一切錯(cuò)誤都無(wú)法得以糾正，新的危機(jī)也就接踵而來(lái)。

　　貨幣的本身并沒(méi)有善惡的特性，但其流動(dòng)的目的性卻完全掌握在擁有者的手中，而歐美銀行業(yè)的貪婪特性決定了這些貨幣的逐利走向，不能效監(jiān)督與抑制銀行業(yè)的貪婪，就無(wú)法改變世界經(jīng)濟(jì)悲劇的延續(xù)。

　　3、對(duì)浮動(dòng)匯率的思考

　　保持匯率穩(wěn)定是當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)最需要思考的問(wèn)題之一，在“自由市場(chǎng)”的框架下，固定匯率已成“囚徒”，但是當(dāng)浮動(dòng)匯率不斷給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)嚴(yán)重動(dòng)蕩時(shí)，回頭再審視固定匯率卻像一個(gè)“革命者”。“自由市場(chǎng)”在徹底否定了固定匯率之后，發(fā)現(xiàn)這個(gè)世界的貨幣體系已經(jīng)找不到基準(zhǔn)點(diǎn)，各主權(quán)貨幣在美元的大幅波動(dòng)中深受其害，美元實(shí)際上成為了世界利益的剽竊者，浮動(dòng)匯率無(wú)疑為世界經(jīng)濟(jì)撐起了最大的漏洞。

　　從目前國(guó)際匯率市場(chǎng)的交易量來(lái)看，大量的流動(dòng)性存在于匯率市場(chǎng)間從事著惡性投機(jī)與操控，例如日元在震后快速升值，達(dá)到了歷史高峰值，對(duì)日本的出口經(jīng)濟(jì)打擊很大，日本政府被迫兩次出手干預(yù)匯市，但都遭到了國(guó)際資本的打壓，遭到了美元的阻擊，二次救市都以失敗告終，日本財(cái)相和央行行長(zhǎng)之后都無(wú)耐地說(shuō)國(guó)際匯率市場(chǎng)存在著操控問(wèn)題，而日元問(wèn)題并不是單一現(xiàn)象，這一現(xiàn)象還發(fā)生在巴西雷納爾等多種貨幣的身上。國(guó)際匯率市場(chǎng)的操控行為由來(lái)已久，當(dāng)下國(guó)際匯率市場(chǎng)的操控行為更是日甚一日，浮動(dòng)匯率機(jī)制已經(jīng)成為了強(qiáng)勢(shì)貨幣的攻擊平臺(tái)，尤其是美元攻擊其他貨幣的平臺(tái)。

　　“歐元之父”羅伯特.蒙代爾最近在接受采訪時(shí)說(shuō)：“過(guò)去年代中所有大的危機(jī)都是兌換率浮動(dòng)造成的。”他建議成立一個(gè)新的貨幣體系，由美元、歐元、人民幣組成一個(gè)大貨幣區(qū)，三種貨幣之間采用固定匯率機(jī)制，以維護(hù)世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。蒙代爾的話確實(shí)指出了當(dāng)下世界經(jīng)濟(jì)的要害與關(guān)鍵。2008經(jīng)濟(jì)危機(jī)后，有一個(gè)不可忽略的事實(shí)，就是人民幣與美元掛再次鉤對(duì)穩(wěn)定世界經(jīng)濟(jì)起到了至關(guān)重要的作用，但在美國(guó)的政治操縱下，人民幣被迫再次與美元脫鉤，之后美元借機(jī)大幅貶值，給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了新危機(jī)，所以浮動(dòng)匯率與固定匯率能否有效結(jié)合，是目前國(guó)際貨幣體系要深刻思考的問(wèn)題。

　　從匯率兌換的機(jī)制上來(lái)說(shuō)，“自由市場(chǎng)”將越來(lái)越多的主權(quán)貨幣變成了高度投機(jī)的金融衍生品，造成了等價(jià)物大起大落，這使貨幣屬性被嚴(yán)重弱化，如果貨幣不能回歸它的穩(wěn)定性，就必然產(chǎn)生貨幣信譽(yù)危機(jī)，而今日的世界并沒(méi)有從上次危機(jī)中徹底反省，美元為尋找更多的杠桿將各主權(quán)貨幣紛紛趕下水，借著“貿(mào)易平衡”的旗號(hào)在匯率市場(chǎng)中呼風(fēng)喚雨，世界就只能在風(fēng)暴中飄搖。

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