按彭博十月的一篇報道，我國富裕人群潤的力度不減，并且大規模用地下錢莊的方式搬運資產。
從我國合法轉移現金受到嚴重限制，個人通常每年只允許向海外電匯 5 萬美元。在移民時還有一次轉移資金的機會。很多人因此找尋地下網絡。“這些機構如雨后春筍般涌現，以滿足不斷增長的需求，”上海紐約大學金融學兼職教授喬爾·加洛 (Joel Gallo) 表示。“它們就像準銀行公司一樣運作，但卻在沒有監管的情況下運作，并巧妙地站在灰色地帶進行監管套利。”
目前還沒有可靠的估計該行業有多大，但披露的調查顯示其規模巨大。媒體 2021 年援引外管局的報道稱，在西部某省進行的一項調查，發現了一個資產達 756 億元人民幣的交易。這筆錢分散在一個由五個組織組成的網絡中，這些組織在 20 多個省份使用了 8,000 多個銀行賬戶。
地下錢zhuang的方式基本基于信任，沒有其他可靠的保障。彭博社說，“想象一下，將您畢生的積蓄托付給一群僅通過 WhatsApp 認識的陌生人。一些富裕的國人愿意進行這場賭博，將部分財富轉移出大陸。以 32 歲的菲比為例，她最近搬了近 100 萬元人民幣（137,000 美元）……在大陸和香港行政邊界的一側，菲比將她的錢交給了她的協調人網絡的成員；另一方面，網絡中的其他人也反映了該交易，他們將錢存入她的賬戶。整個行動都依賴于信仰。”
在我國使用非法貨幣兌換服務的人通常會被處以涉案金額 30% 或以上的罰款。如果金額很大，提供服務的人將面臨巨額監禁。
這種匯款其實存在風險，除了信任風險外，在目的國也面臨風險。新加坡金融管理局發言人表示，監管機構要求包括匯款代理在內的金融機構檢測并報告可疑交易和行為。 不僅如此，每一筆匯款背后，都可能有犯zui的影子。地下錢zhuang經常使用犯zui集團通過販d、走私香煙、有組織非法移民和人口fan運等活動產生的現金。
海外正規金融機構的職員，往往是中間人。歐洲不同銀行的兩名私人銀行家表示，雖然在賬面上他們無法幫助客戶規避資本管制，但他們確實向親密且值得信賴的客戶傳遞地下匯款機構的聯系信息。通常，這些推薦人都不會收取傭金：傳遞鏈接是為了讓重要客戶滿意，并有可能贏得未來利潤豐厚的合法業務。過去幾十年中國財富的爆炸式增長意味著存在大量的潛在需求。
瑞銀集團在其年度財富報告中估計，截至2022年底，中國有620萬資產超過100萬美元。
潤的腳步沒有停止，更多資金正在尋求離開。房地產咨詢公司Juwai IQI在8月份表示，預計未來兩年將有超過70萬國人離開該國。根據其網站上的搜索結果，購買房產的熱門目的地包括澳大利亞、加拿大和英國。新加坡4 月份對外國買家征收 60% 的房產稅，這抑制了中端市場的需求。
加拿大、澳大利亞和美國往往是富豪最青睞的地方。
潤人各有各的辦法。
一種流行的技術被稱為“smurfing”。它在大陸招募尚未使用其合法匯款限額5萬美元的人員。通過使用許多人，這些機構可以利用他們的銀行賬戶和小額個人津貼將大量資金轉移到國外。政府披露的案例調查顯示，有時這種規模可能達到史詩級。據官方媒體報道，一名李姓男子招募了 102 名人員，幫助其在 2020 年捐贈 680 萬加元（500 萬美元）。
當資金數額更大時，事情就會變得更加復雜。一種常見的伎倆是篡改必須在海外結算的進口合同。這可以通過夸大進口貨物的價值來實現，然后賣方同意將差額存入一個單獨的離岸賬戶。在東部城市溫州的一起案件中，一家公司制造了欺詐性商業交易，聲稱其進口商品支付了 900 萬美元。據國家外匯管理局披露，另一家位于深圳的投資公司捏造交易，并向海外匯出近 1800 萬美元。
即使將資金轉移出變得更加困難，專家們預計潤的嘗試不會有任何放緩。法國投資銀行 Natixis 高級經濟學家加里·吳 ( Gary Ng)估計，根據旅游數據中無法解釋的差異（這表明中國游客在旅行時將現金留在國外），預計今年將有多達 1,500 億美元的資金流出國外。
金杜某律師表示：“怡情之后，中國人出于工作或個人原因向海外匯款的需求不斷增加。” “更多的人可能會訴諸非法渠道，我們可能會看到調查的案件有所增加。” 除了利潤豐厚之外，地下網絡也非常復雜。據知情人士說，他們賺錢的一種方式是要求更昂貴的匯率。例如，如果一個人在銀行通常需要 716 元兌換 100 美元，那么他們會要求 733 元。費率每天都會變化。
投資移民咨詢公司 Henley & Partners 私人客戶部主管多米尼克·沃萊克 (Dominic Volek) 表示：“怡情無疑加速了這一進程。” 中國的富人正在“尋找B計劃”。
最后我要聲明，我堅決支持國家，反對這些行為。
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