跟老婆看了《孤注一擲》，發現最近對境外賭博、詐騙這種事，開始多渠道、多角度進行大規模宣傳了，除了傳統的官方宣傳，還有知乎、微博上各種東南亞噶腰子的段子，現在連電影手段都用上了，可想而知現在的詐騙形勢有多嚴峻。

　　想象一下，如果你被騙到異國，語言不通，護照被扣，人在園區，看守者都是一群手上有人命的持槍匪徒，當地的警方也被詐騙團隊買通，蛇鼠一窩，你又怎么可能跑得掉？這個片子非常好，強力推薦大家去看。最核心的，就是你要知道你是一個個體，個體是沒法跟一個詐騙組織去對抗的。

　　給大家盤點一下境外賭博、詐騙的進化史，你就知道，你一個人是斗不過詐騙組織千門八將「正、提、反、脫、風、火、除、謠」的。

　　你要問我是否同情這些賭徒，我的答案是「不同情」。但是經過三年疫情，東南亞那邊靠相對合法渠道掙不到錢，已經開始走向瘋狂。線上賭博廣告、線上線下賭場、地下錢莊、洗錢團隊泛濫，形成一整套完整的資金鏈、技術鏈、人員鏈和推廣鏈生態，這些賭博組織正在不斷發展壯大，他們就會把好人拉下水——那時候我們身邊就該有朋友受害了。

　　今天我就來分析一下，跨境賭博的完整生態鏈；真的是嚴重程度，觸目驚心。

網絡賭博的進化

　　第一代

　　網絡賭博的第一代，是視頻直播類賭博平臺，主要是2014年前孕育的。案犯首先會在國外（如緬甸）開設一個線下賭場，通過直播開展線上賭博。這時云技術和網絡帶寬都沒那么完美，開賭場還多少需要一點技術門檻。

　　黑龍江七臺河就有這樣一個案子，案犯2006年投資400萬元在緬甸開設線下賭場；在2012年有投資800萬元在柬埔寨開設金太陽賭場，組織內地賭徒到現場賭博，或者直接通過視頻直播進行線上賭博。到2014年，南京有一個案子，案犯14年底至15年初，投資100多萬建設了視頻直播網站，累計參賭用戶達到23萬人。

　　第二代

　　第二代是從2014開始，隨著云計算的發展一起壯大的。越來越多的小團伙只需要花2萬到20萬左右，就能購買一套賭博軟件，利用云計算提供的虛擬機和存儲，可以用非常低的成本運營沒有線下實體的網絡賭場。

　　比如在四川攀枝花的案件里面，案犯花費20萬購買源代碼，每個月花7000用于支付云服務器和數字證書的成本，又雇了7個技術人員進行運維，開出月薪2萬的高薪，網站有賭博會員6萬人，平均每日在線1700人，每天賭客平均充值220萬元，他們只要在軟件后臺設置贏率，良心點設到60%，昧良心的設到90%，你算算案犯能掙多少錢？

　　——一天最少幾十萬。

　　第三代

　　第三代是從2018年開始的，線上賭場開始進入傳銷、代理模式，線上賭場的上家掌握「核心技術」，開發娛樂平臺，抓取全國各城市的彩票數據，然后把這套平臺用多租戶的模式賣給了各下家賭場；也就是包建站包運營，下家賭場要做的就是拉人頭，并且設定自己想要的賠率，接下來就是坐地收錢。

　　在這種模式下，平臺方賺得盤滿缽滿，上家平臺收取下家網站創建費1.5萬，每月維護費1萬。根據下家賭博網站的盈利情況進行抽成，10萬元以上提成5%、300萬元以上提成4%、500萬元以上提成3%，嘖嘖。

　　第四代

　　第四代是一站式全包階段，賭博黑產已經形成了鏈接上下游、黑灰白交錯的全生態系統，包括域名資源買賣、云計算資源轉租、網站代備案、生產安卓/蘋果系統的賭博馬甲APP、居民信息四件套買賣、建立網絡支付通道、資金結算（洗錢）服務、營銷引流、地推辦理居民手機卡等等，每個環節都已經產生了專業團隊。

　　比如陜西寶雞有一起案件，案犯在2018年購買“澳門永利皇宮”賭博軟件，通過云計算轉租代理在阿里云租賃了服務器，又做了游戲APP的馬甲，順利申請到Appstore的下載權限，每個月只需要付給代理4200元租賃費和800元蘋果簽名費。

　　一個生態是否完善，只要看他有多少黑話就知道了。比如養號賣號、收碼打碼、跨平臺引流、吸粉洗粉、賬號解封、域名防封、短鏈接制作、多級跳轉、馬甲包、四件套、走賬，大家都明白這是什么意思么？

　　第五代

　　包裝成棋牌類游戲，環節和鏈條越來越長，隱藏性越來越強。現在的賭博詐騙，都會涉及網絡游戲服務、虛擬貨幣、第三方交易平臺等多個環節，每一個流程，看起來都是合規的。

　　資金的話，可以通過第三方交易平臺充值虛擬豆，把賭資包裝成游戲充值。他們在售賣游戲豆的時候，還并不直接收取轉賬，而是通過網絡理財紅包等方式，隱蔽收錢。《玩游戲被“卷走”十幾萬？其背后隱藏著一個跨國網絡賭博團伙 - 新華網[1]》

　　賭資支付渠道徹底網絡化，購買游戲豆都有了一級代理和二級代理，比如「728棋牌游戲」，就有趙某二人當一級代理，從賭博平臺大量購入游戲豆，出售給小代理團伙，從中掙差價；而且還能利用虛擬貨幣的方式進行洗錢，把資金轉往境外。

　　我國警方即使打掉了代理團伙，但是不影響賭博平臺的正常運營，因為服務器在國外、域名在國外，資金是通過虛擬貨幣的方式，把游戲豆賣給國內的代理團伙的。光看這個網站，你根本沒有他涉毒的證據，警方還真的拿這些網站沒轍，更不用說在境外凍結資金了。最后我國聯系上了虛擬幣的發行方，才由發行方協助凍結了1.6億美元的虛擬貨幣。

全生態賭博

　　現在的賭博生態完全進化了，無論是資金鏈、技術鏈、人員鏈和推廣鏈，賭博模式和方式推陳出新，圍繞賭博提供的討債、綁架、拐賣、偷渡等業務，全都有專業外包團隊支持。

　　2020年6月23號，公安部公布打擊跨境賭博犯罪十起典型案例，各地公安機關偵破跨境賭博案件257起，抓獲犯罪嫌疑人11500余名，已移送起訴1530余人；摧毀涉賭平臺368個、技術團隊148個，打掉支付平臺和地下錢莊187個，查扣涉案銀行卡22萬余張、凍結涉案賬戶28100余個，查明涉案資金2290余億。針對非法洗錢的黑灰產業，公安機關持續開展集中打擊，搗毀窩點1200余個，繳獲涉案賬戶2.7萬余套。

　　但是到了2023年，跨境賭博詐騙愈演愈烈，按照電影中提供的數據，涉案資金已經逼近萬億。畢竟賭博詐騙這玩意比毒品安全、隱蔽性強、來錢又快，越來越多的人或主動或被動進入了這一行。

　　說到底，網絡賭博瞄準的就是錢，如果能夠斬斷線上賭博的支付渠道，或者在資金流動中及時識別洗錢風險，進行深入調查，自然可以順藤摸瓜，抓到一整條生態鏈。可是隨著移動支付的發展，賭博平臺的「技術組」卻能利用人們的貪欲，不斷推陳出新，極大增加了賭博案件的偵破。

　　當賭博平臺發展到第四代的時候，已經有了非常明顯的反偵察反管理手段，增加了在境內進行司法打擊的困難程度，主要有四種武器。

　　1、服務器全部架設在境外。目前這已經是網絡賭博行業的通常做法；而且他們的域名和網站，都是用虛假身份注冊的。公安機關在境內通過查封固定電子證據已經很難，而服務器架設在境外云服務器上時，固定證據的難度更大。而且現在技術門檻一步步降低，源代碼、網絡資源、服務器資源都在云端，唾手可得，打一槍換一個地方太容易了。

　　2、全部購買虛假身份。案犯可以通過購買虛假的「個人四件套」，包括身份證號、銀行卡、U盾和手機卡，再用虛假身份注冊域名，租用服務器搭建網站，在國外建立據點，在國內用傳銷模式，發展各級代理和合作伙伴，幫他們發布廣告、吸引賭徒、招攬業務，提供技術支持和資金結算通道，而代理還可以從賭資中層層抽水獲利。公安機關只能抓到馬仔，很難抓到上家，連根拔起。

　　3、核心人員藏身境外。這兩天大家也看到了新聞，美國逮捕了我國「獵狐行動」的工作人員。畢竟案犯在異國時，國際執法環境存在差異，我國公安在海外沒有執法權，也很難連根拔起犯罪分子。另外，這些上線因為握著大量財富，可以通過賄賂的方式收買所在國家的公職人員幫他們打掩護，申請跨境司法協助意味著一定有人通風報信——比如湄公河慘案中的頭子糯康，就收買了泰國的軍方和警方。

　　4、采用境外軟件聯絡。現在境外賭博團伙都在使用各種具有閱后即焚功能的通訊工具進行聯系，相關證據當場滅失，難以固定。而且他們會在境外通訊工具上交易大量的個人四件套（身份證號、銀行卡、銀行U盾和手機卡）和企業賬戶（營業執照、組織機構代碼號、稅務登記號、銀行賬戶號等），都是通過灰產或者黑產拿到的，比如漢庭就泄露過2100萬筆開房資料——現在大家知道我們的個人身份信息有多值錢了吧？

　　5、結算資金化整為零流向境外。這一條是最核心的，不同于傳統賭博線下結算，JCSS連人帶賭資一抓一個準，網絡賭博無論兌換籌碼還是資金結算，都是通過「虛擬交易、話費代充、智能眾包」的模式繞過金融監管，進行線上結算，最終再通過地下錢莊，將資金送往境外。

　　智能眾包 化整為零

　　智能眾包的意思，可以理解為抗美援朝時的戰術穿插。正常情況下，如果某個企業賬戶持續收到大量的個人用戶轉賬，與企業規模和經營范圍不符，這個企業賬戶一定會被現在的支付平臺監控到，比如我注冊了一個小超市，然后每天夜間卻能收到上千筆數百塊的虛擬商品付款，那這個超市就一定有問題。。

　　就像我軍萬歲軍大部隊想集中部署，躲過美國的衛星和偵察機，部署到作戰區域，那很難不被美方發現，但是如果這支大部隊以化整為零的方式，分散成一個個班組甚至個人在朝鮮山區進行滲透的時候，空中偵查就很難發現了。

　　而智能眾包的洗錢方式就是這種「滴滴轉賬」的方式，比如三年前被抓的「抓蛋」「打字練習」「趣跑」三個平臺，就為幫賭博網站提供收付款服務，抓蛋通過招募各級代理會員，每筆轉賬交易，負責的會員都可以拿到1%的提成。

　　而「抓蛋」被抓獲時，已經有了上萬會員，每個會員都握著親朋好友的4、5個收款二維碼；當賭博網站需要收付款時，抓蛋會隨機向賭徒提供一個收款二維碼，這就把賭徒向賭博網站轉賬的行為，變成賭徒向「抓蛋」提供的個人二維碼付款。通過把大筆資金分拆到若干自然人賬戶，把大額交易變成了多筆、小額、高頻率的資金往來，使得第三方支付平臺和監管方都很難在早期發現異常。

　　舉個例子，如果我注冊了抓蛋，抓蛋會要我先交5000-10000的押金才能接單；然后一天里，抓蛋可能會給我派40個轉賬單，每個轉賬500元；我收到錢之后，再按照抓蛋的指令把錢轉到指定賬戶，然后抓蛋會記錄這次轉賬，并給我1%的返點；那么這一天我僅僅是動動手機收付款，就能掙200元，這種「性價比」，絕對有人愿意干。

　　而且，更可怕的是，目前這種智能眾包的支付已經高度智能化，能依據不同的交易時間、地點、金額，智能選擇一個匹配度最高的個人賬戶，把黑錢偽裝成合法交易。另外，因為犯罪分子也掌握了大量企業賬戶，所以他們還可以提供更大額度的安全流水交易。

　　移動支付攻防

　　2019年來，劉某等8人先后搭建錢多多、錢寶等多個支付平臺用于幫助境內外賭博網站收款結算，每天收款流水達100余萬元。專案組經深入研判分析，摸清了二維碼代收款這一幫助信息網絡犯罪活動黑灰產業的犯罪模式，查明了從碼商到支付平臺再到賭博平臺的犯罪鏈條，鎖定了包括支付平臺老板、股東、技術、客服等在內的106名犯罪嫌疑人身份。

　　在這個案子里，賭徒就是通過移動支付的二維碼，向賭博平臺付款的；而在其中起到嚴重不良作用、為虎作倀的，就是前面提到的聚合支付平臺。

　　2020年1月，廣西壯族自治區百色市公安局接到群眾舉報，有人利用“正視娛樂APP”組織參賭人員進行網絡賭博活動，立即成立專案組開展偵查。經查，自2019年4月起，犯罪嫌疑人黃某等利用網絡進行線上賭博，雇傭操作員在越南某地遠程操作賭博平臺，組織參賭人員通過微信、支付寶充值及銀行卡轉賬等方式參賭，涉案資金流水高達3.5億元。

　　這個案子里，同樣是通過移動支付進行充值和轉賬。

　　廣東省茂名市公安局工作發現，有人開設網絡賭場并將平臺設置在境外，即開展立案偵查。經查，犯罪嫌疑人汪某某等人利用設置在境外的“棋牌平臺”，通過QQ、微信等網絡社交工具推廣、發展會員，吸引參賭人員通過支付寶、微信等支付方式購買分值進行賭博，涉賭金額高達26億元。

　　這個案子里一樣，通過移動支付購買代幣，然后進行賭博。

　　2020年初，山東淄博警方工作中發現，服務器位于境外的某體育網站大肆在國內發展會員、組織賭博，存在開設賭場的重大犯罪嫌疑。經查，該網站在全國范圍內大量搜集從事主播、體育賽事評論且具有一定粉絲數量的人員信息，然后通過各種途徑與這些人員聯系，許以重金誘惑，陸續在國內招募代理4000余名，涉及20余個省市，并通過代理發布廣告推廣網站鏈接，發展參賭人員數十萬人，投注金額高達300多億元。

　　這個案子就是招募代理，發展賭客，而且投注金額高達300億，這么大的規模，肯定是化整為零進行支付的。

　　我們的第三方支付平臺的反擊手段一直在升級，比如通過特征分析識別黑產賬戶和設備ID；比如高敏感性識別租碼租號（冒用他人身份）的賬戶；比如不斷提升反洗錢的識別能力；這些我就不詳細說了。

　　目前國家對這件事情已經開始大規模打擊了，而且反制手段也在不斷提升，各種識別算法都用上了。在云南靠近邊境地區，所有具有支付能力的賬戶，只要被大數據識別出風險，那么肯定是有殺錯沒放過。如果有人被封號了，有可能是倒霉被誤傷，有可能真有違規行為，比如去過緬甸某些邊境地區，比如果敢、勐拉、邁扎央三大賭城，那你就是風險用戶。

賭博詐騙不分家

　　2020年10月28日，根據重慶新聞辦發布，在公安部統一指揮下，重慶警方聯合東南亞某國警方，偵破了一起特大跨境賭博衍生綁架勒索案，搗毀犯罪集團2個，打掉境內外非法窩點5處，當場解救了7名被綁架到境外虐待勒索的中國受害賭徒。此案件受害者高達290余人，遍及全國29省市區，涉案資金達7000余萬。

　　今年7月25日，河南廣電記者《臥底緬北詐騙組織 團隊成員：臥底隨時面對生命危險 _大公網[2]》臥底到緬北詐騙組織之中，報道了蛇頭帶人非法出境等的幕后情況。詐騙組織提出讓報道組刪除視頻，以此換取受害者回家。最后河南廣電為了救人，同意了詐騙組織的要求。

　　這些境外賭博組織在虐待欠債賭徒，逼他們還錢的時候，下手還真的挺狠的，比如竹簽子扎指甲，這是江姐當年遭過的罪；還有虐打、拴狗鏈、關鐵籠子等等，的確是煉獄一樣的日子。

　　還有，你覺得你跑得掉么？你可是陷身在境外人民的汪洋大海里。就跟電影里面演的一樣，金晨扮演的梁安娜跑出來后，村民舉報是能拿到獎金的。在境外，沒有人會幫你！

　　最簡單的，你被騙進園區之后，園區會給你的頭發剪一個角（就像我們跟豬耳朵剪角一樣），等于你的發型會缺一個角，本地人只要看見頭發不整齊的人，就知道是園區跑出來的。只要村民舉報，園區就會給當地村民錢，當地村民為了拿這筆獎金，根本不可能救助跑出來的人。等到你被抓回去，被打一頓是最輕的，缺個零件都很正常。

　　既然有了賭客，怎么可能不結合詐騙套路進一步牟利？所以才有10.21特大跨境賭博衍生綁架勒索案比如引誘賭客輸光籌碼并欠下賭債；比如賭博、詐騙、B社會深入合作，非法拘禁欠債賭客，以毆打、虐待等方式，逼賭客的家人幫他們償還賭債；比如逼女性下海；比如潛在的器官交易……

　　遠P近賭，這幫賭徒跑到海外去賭博，誰能保障他們的安全？這幫人沒準還是偷渡過去的，到時候人如果死了往東南亞山區一扔，誰能知道苦主是誰？

　　2020年4月，云南省臨滄市公安局工作發現，犯罪嫌疑人楊某某涉嫌組織中國公民偷渡出入邊境從事賭博活動，即開展立案偵查。經查，楊某某安排夏某某組織10余名中國公民非法往來中緬邊境從事境外賭博活動，通過微信聯系并支付偷渡費。專案組先后將犯罪嫌疑人楊某某及其組織偷渡團伙成員10人抓獲歸案，并協調緬甸警方將犯罪嫌疑人夏某某及涉嫌偷渡人員從境外窩點抓獲并移交我方。

　　問題是，現在包裝得越來越離譜，開始用境外高薪工作的方式招募豬仔。這只能靠大家多掌握常識和邏輯才能避險。如果海外有高薪，他們為什么要專門到中國來招人？菲律賓招不到么？緬甸、泰國的社會平均工資你查不到么？如果你在國內找不到相對檔次的工作，為什么你覺得到國外還能找到？說安排你去新加坡工作，那你的工作簽證辦好了么？到泰國轉機，你不擔心么？

　　人生路上，天坑無數。大家但凡想過上好日子，指望著天降橫財，是不可能的。但是只要你還有自由，有健康，有生命，有腰子，沒負債，就還有發達的機會。這世界上最快的捷徑，就是腳踏實地，不斷積累，等到機會來敲門的時候，才能夠把握住機會。

參考資料：

　　[1] 玩游戲被“卷走”十幾萬？其背后隱藏著一個跨國網絡賭博團伙 - 新華網: https://app.xinhuanet.com/news/article.html?articleId=6ba119f9-c7ad-4997-8593-1ab6608de24f×tamp=19755

　　[2] 臥底緬北詐騙組織 團隊成員：臥底隨時面對生命危險 _大公網: http://www.takungpao.com/news/232108/2023/0727/876046.html

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