從國際上看，2001年美國9·11恐怖事件后，西方發達國家不斷調整國家反洗錢、反恐融資戰略，已經將反洗錢、反恐融資提高到維護國家經濟安全和國際政治穩定的戰略高度，成為謀取國家利益的政治工具和實施國際制裁的重要手段。從國內看，我國國家安全和社會安定面臨的威脅和挑戰增多，特別是各種威脅和挑戰聯動效應明顯，面對新形勢、新任務，我們要以維護國家安全利益為核心，準確定位反洗錢和反恐融資工作，借助國際反恐融資體系，打擊恐怖勢力，加強對反洗錢國際規則和實務的研究，防范洗錢和恐怖融資風險，維護我國國家安全。

　　國內外洗錢和反洗錢形勢分析國際反洗錢、反恐融資形勢發生深刻變化反洗錢、反恐融資已經上升為國家戰略，成為處理國家非傳統安全事務的重要工具。2012年以來，反洗錢金融行動特別工作組(FATF)對反洗錢國際標準及其評估方法做了全面修改，反洗錢內涵擴大到反洗錢、反恐怖融資和反大規模殺傷性武器擴散融資三大領域，反洗錢工作范圍也從最初的反毒、反恐怖、反腐敗擴展到擴散融資、稅務犯罪、互聯網金融等更廣泛的領域，已不再局限于簡單的技術性事務，而是與國際政治博弈緊密捆綁在一起，上升到國家戰略層面，成為西方主要發達國家處理除領土、主權和軍事安全以外的非傳統安全問題的重要工具。

　　反洗錢、反恐融資已經成為發達國家實現其國家意志，實施國際制裁的重要手段。第二次世界大戰以后，經濟制裁成為美國實現對外政策目標的重要手段之一。金融制裁是經濟制裁的重要方面，是指停止與被制裁國的部分或全部金融交易，包括凍結外國資產、減少或停止信貸支持、限制或禁止進入美國金融市場。2001年美國9·11事件后，2001年10月24日美國頒布《愛國者法案》，全面強化美國的反恐融資體系，美國以反恐為借口，推行單邊主義、先發制人的戰略，向全球推廣其民主制度和價值觀念。將金融制裁作為督促其他國家融入其全球反恐體系的重要手段，對在反洗錢、反恐融資和反大規模殺傷性武器融資工作中存在嚴重問題的瑞銀、匯豐、渣打等國際大銀行處以高額罰款。美國政府在對其管轄的商業銀行加大反洗錢監管的同時，建議聯合國安理會、FATF及各個國家的金融機構采取更為有效的措施防范洗錢、恐怖和擴散融資風險，對失瀆職的商業銀行實施嚴厲制裁，受到制裁的金融機構的聲譽將受到嚴重損害，跨國經營受到嚴重影響。國內洗錢和恐怖融資的形勢異常復雜嚴峻新產品、新技術、新領域的洗錢風險加大。在當今技術創新的時代，隨著大數據時代的來臨和互聯網金融的迅速發展，類似比特幣、萊特幣等虛擬貨幣在短期內爆發性增長，以支付寶為代表的互聯網金融等新型金融業態對傳統金融業務模式產生了一定影響，帶來新的錢風險隱患，全球性的網絡化洗錢趨勢正在影響我國的網絡金融安全。

　　跨境資金轉移進行洗錢的趨勢明顯。隨著我國日益融入全球經濟，資本項目逐步放開，人民幣國際化進程加快，跨境資金交易日益頻繁，對非法資金跨境流動監管的難度不斷加大，犯罪分子通過跨境資金流動洗錢趨勢明顯，洗錢復雜程度提高?？缇迟Y金轉移途徑主要包括地下錢莊、虛假貿易融資、投資等，涉及國內外正規金融、離岸金融中心、網絡支付等復雜渠道。在反恐形勢越來越嚴峻的當下，跨境資金轉移也成為恐怖融資的主要犯罪形式，嚴重影響到我國經濟安全，對我國反洗錢工作提出嚴峻考驗。

　　暴力恐怖事件頻繁，反恐壓力加大。近年來，我國境內連續發生幾起惡性恐怖襲擊案件，表明暴力恐怖活動成為危害我國社會穩定的重要因素，依法從嚴懲處暴力恐怖分子，堅決打擊恐怖犯罪成為全社會維穩工作的重要任務。我國的反洗錢工作已經進入重要發展階段隨著國家綜合實力的提升，我國將越來越靠近國際舞臺的中心。在國際反洗錢領域，我國的反洗錢工作備受關注，2012年2月16日，FATF第23屆全會表決通過中國反洗錢與反恐怖融資互評估后續報告，同意我國結束互評估后續程序，標志著我國反洗錢和反恐融資工作達到了國際通行標準，我國反洗錢工作進入新的發展階段。

　　以維護國家安全利益為核心，實現我國反洗錢、反恐融資工作戰略升級我國正處于全面深化改革和對外開放的關鍵時期，正在經歷一個從大國走向強國的過程。當前，我國面臨對外維護國家主權、安全、發展利益，對內維護政治安全和社會穩定的雙重壓力，各種可以預見和難以預見的風險因素明顯增多。隨著人民幣國際化和我國金融機構國際化進程的進一步加快，大國之間在國際金融領域的競爭將更加激烈。為保障我國金融業國際發展戰略，反洗錢跨境監管協作日顯重要，反洗錢將承擔更多的社會責任。為此，必須以維護國家安全利益為核心，準確定位反洗錢工作，實現國家反洗錢、反恐融資工作戰略升級。以國家利益為核心，準確定位反洗錢工作從國內看，反洗錢是一項重要的國家職責，在打擊經濟犯罪、維護經濟金融秩序和社會安全穩定方面具有特殊的戰略地位;另一方面，伴隨經濟全球化和洗錢、恐怖融資犯罪的國際化、專業化，反洗錢又是一項重要的國際責任。當前，中國在反洗錢、反恐融資工作中的全球身份被其他大國綁架的跡象越來越明顯，對此，我們一定要有風險意識，準確定位中國反洗錢、反恐融資的全球身份，以國家安全利益為基準，謹慎處理反洗錢、反恐怖的敏感話題，力所能及地在國際社會發揮作用和承擔責任。

　　加強恐怖融資監測，打擊暴力恐怖活動。反恐怖斗爭事關國家安全，事關人民群眾切身利益，事關改革發展穩定全局，是一場維護祖國統一、社會安定、人民幸福的斗爭，必須采取堅決果斷措施，保持嚴打高壓態勢，堅決打擊暴力恐怖分子囂張氣焰。要建立健全反恐工作格局，完善反恐工作體系，加強反恐力量建設。國際反恐經驗表明，追蹤涉恐資金流向是發現恐怖網絡的有效手段，切斷恐怖分子資金來源則是遏制恐怖活動的重要方法?？植廊谫Y是指資助恐怖主義的行為，是指任何人以任何手段，直接或間接、非法和故意地為恐怖主義活動提供資金支持或募集資金，用于恐怖主義活動。對于試圖資助恐怖活動、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動、組織或指使他人資助恐怖活動、組織團體資助恐怖活動的都屬恐怖融資。中國人民銀行早在2007年就頒布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，2014年與公安部、國家安全部發布《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》。我們要將反恐融資作為反洗錢工作的核心任務，加強客戶盡職調查和反恐融資的資金監測，及時凍結恐怖資產，切斷恐怖活動的資金來源，全力打擊恐怖活動。

　　加強對反洗錢國際規則和實務的研究，維護我國經濟安全由于洗錢犯罪的跨國性質，反洗錢具有明顯的國際化特征。世界各國都將反洗錢義務的有效履行作為設立金融機構和合規運營的必要條件。美國《愛國者法案》建立了全球金融反恐融資的監管架構，為預防、查明和起訴國際洗錢和恐怖融資行為，承擔義務的金融機構范圍進一步擴展，并在該法第317節設立了“長臂管轄原則”，即如果外國金融機構涉嫌違反美國有關法案的規定，只要上述機構在美國設有分支機構或在美境內開有賬戶，原則上美國法院可以行使司法管轄權。“長臂管轄原則”本質上實現了美國本土法律的國際化，對國際業務產生了深遠的影響，對我國從事國際結算業務的金融機構和有涉外業務的企業影響明顯。由于美元在國際貨幣體系中的超級地位，金融機構經營國際業務就離不開美元支付，難以繞開美國的反洗錢監管。改革開放以來，我國金融業國際化的步伐逐漸加快，在全球設立的分支機構越來越多，國有商業銀行和部分股份制銀行都在美國設立有分行，國內絕大多數股份制銀行、地區性商業銀行都開設了美元清算賬戶。必須加強對《愛國者法案》和長臂管轄的研究，督促金融機構建立有效的洗錢防控機制，未雨綢繆，充分做好各種應對準備，提升洗錢風險防控能力，提高反洗錢工作的有效性，讓我國的反洗錢工作無懈可擊。

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